Осенью 2015 г. швейцарские банки UBS и Сredit Suisse начали вынуждать российских клиентов закрывать счета с активами менее $5 млн, пишет Forbes со ссылкой на источники на рынке банковских услуг частным клиентам. По словам одного из них, тем, кто отказывается закрывать свой счет, начисляют абонентскую плату за ведение счета в размере около 1000 франков в месяц. Другой источник издания рассказал, что уведомления о новом требовании многие клиенты получили по почте, в бумажном виде, и они поступили в специально арендуемые ячейки в Швейцарии: “Естественно, почту в них каждый день никто не проверяет, и клиенты в течение трех-четырех месяцев не знали о решении банка и вынуждены были заплатить комиссию”. В 2014 г. такую политику швейцарские банки уже проводили в отношении клиентов из России, у которых на счетах было менее $3 млн, напомнил один из собеседников Forbes.

Представитель Сredit Suisse заявил, что этот банк публично «не обсуждает вопросы, связанные с клиентами». Руководитель UBS Wealth Management в России Илья Соларев заявил, что штрафных санкций для владельцев небольших счетов у UBS нет. «У клиентов UBS есть ориентир по размеру активов, при котором клиенту было бы экономически оправданно пользоваться всем спектром услуг банка», – добавил он.

Также швейцарские банки стали следить за соблюдением клиентами российских законов о контролируемых иностранных компаниях и о валютном контроле, отмечает Forbes. Несколько банкиров сообщили изданию, что UBS и Credit Suisse разрешают российским клиентам переводить деньги на свои персональные счета в Швейцарии только из России. По словам одного из них, такой перевод в Швейцарию гарантирует, что налоги с этой суммы уплачены.

Ситуация с применением российских законов к российским клиентам швейцарских банков обсуждалась этим летом на встрече замминистра финансов Сергея Шаталова с руководителями UBS и Credit Suisse, рассказал один источник Forbes. По его данным, Шаталов рассказал банкирам об амнистии капиталов и выслушал их мнение о возможностях применения российских законов банками в Швейцарии. «UBS соблюдает все законы, правила и нормы юрисдикций, в которых мы ведем бизнес. Являясь глобальным банком по управлению благосостоянием, мы считаем частью нашей работы хорошо разбираться в законах и по мере возможности помогать своим клиентам их соблюдать. UBS всегда старается держать своих клиентов в курсе регуляторных изменений, которые могут их касаться», – заявил Соларев.
Forbes и его источники связывают изменение отношения иностранных банков к клиентам из России с событиями вокруг Крыма и введением антироссийских санкций весной 2014 г. В 2013 г. The Wall Street Journal сообщала, что Credit Suisse закрывал счета клиентам из стран, попадавших под санкции, в частности Анголы, Туркмении и Белоруссии, напоминает Forbes.